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来源: | 作者:pro05c6f7 | 发布时间: 2015-11-12 | 3750 次浏览 | 分享到:
      理财策划是为客户个人和家庭建立一个独立、安全、自由的财务生活体系，以实现个人和家庭各阶段的目标和梦想，达到财务自由境界的过程。理财策划帮助我们将人生目标明确转化为财务目标，并通过科学计算方法，制定可达的计划。                                                
      我们主要为客户进行个人或家庭理财规划（私人理财规划），根据个人或家庭的客观情况和财务资源(包括存量和增量预期)，制定符合人生阶段目标的财务计划，包括职业规划、房产规划、子女教育规划、退休规划等。在明确客户理财目标、理财偏好、财务情况等因素后，我们对客户个人或其家庭会有一个整体性的评估。评估主要包括：1、客户个人或家庭风险承担能力评估；2、预期理财目标评估；3、理财期间长短和风险的评估。
     在充分评估的基础上，根据理财的三性原则，即流动性、安全性和变现性，设定对客户最合适的理财策略，建立理财工具的合理组合，为客户提供最合适的理财策划方案。盛若财富集团旗下致力于服务超高净值家族客户的精英团队，以全权委托投资服务为重点，整合集团资源，为客户提供全方位的家族财富管理，包括资产配置、顾问咨询及增值服务，从而达到金融资本的保值增值，同时亦能使得家族人力与智力资本的荣耀传承。
      根据对客户的理财需求分析和理财行为偏好，在均衡理财收益和保障基础上，给客户几种理财策略：
      1、 保本型理财策略                                                                                
     一是保证本金不减少，二是理财所得资金可抵御通货膨胀的压力，比较适合风险承受能力比较低的理财者。主要理财工具是储蓄、国债和保障型险种。参考理财组合：储蓄和保险占70%，债券占20%，其他占10%。                       2、 稳定增长型理财策略                                                              
      目标是在稳定收入基础上寻求资本增值，比较适合具备一定风险承受能力的理财者。主要理财工具是分红保险、国债、基金。储蓄和保险占40%、债券占20%、基金和股票占20%、其他理财占20%。
      3、 高收益型理财策略  目标是获取高收益，比较适合具备较高风险承受能力的理财者。主要理财工具有股票、基金、投资连接保险等，如有足够的资金还可以买房、炒外汇。参考理财组合：储蓄保险30%，债券和股票占50%，外汇、房地产等占20%。无论是何种理财组合，每个家庭必须拥有保险计划，只不过不同的理财组合中保险所占的比例和类别有所不同而已。随着理财型产品的出现，保险已不仅仅具有保本安全的功能，它还兼有理财的功能，成为家庭实现资本增值的理想理财工具。 通过我们的综合性平台，客户能够获得全球顶级金融集团、保险、基金和银行的最优质产品，满足客户个性化财务需求。